Kyc

Tikkari on sitoutunut tarjoamaan turvallisen ja vastuullisen peliympäristön kaikille asiakkailleen. Henkilöllisyyden vahvistaminen on keskeinen osa tätä sitoumusta. Se ei ainoastaan suojaa sinua identiteettivarkauksilta ja petoksilta, vaan myös auttaa meitä noudattamaan tiukkoja sääntelyvaatimuksia, jotka koskevat online-rahapelitoimintaa. Nämä vaatimukset on asetettu varmistamaan reilu peli, estämään alaikäisten pelaaminen ja torjumaan rahanpesua sekä terrorismin rahoitusta. Vahvistamalla henkilöllisyytesi varmistamme, että olet se, kuka väität olevasi, ja että voit nauttia Tikkari-kokemuksesta turvallisesti.

KYC eli "Know Your Customer" on prosessi, jolla rahoituslaitokset ja säännellyt yritykset, kuten Tikkari, tunnistavat ja vahvistavat asiakkaidensa henkilöllisyyden. Se on olennainen osa kansainvälistä rahanpesun vastaista (AML) ja terrorismin rahoituksen torjuntaa (CTF) koskevaa lainsäädäntöä. KYC-prosessissa keräämme ja tarkistamme tiettyjä asiakastietoja varmistaaksemme, että kaikki tapahtumat ovat laillisia ja että palveluitamme ei käytetä rikolliseen toimintaan. Tikkari noudattaa tiukasti näitä periaatteita varmistaakseen, että toimintamme on läpinäkyvää ja vastuullista.

Henkilöllisyyden ja muiden tietojen vahvistus voidaan vaatia useissa eri vaiheissa asiakassuhdettasi Tikkari-palvelussa. Tyypillisesti vahvistusprosessi aloitetaan, kun:

• Rekisteröit uuden tilin Tikkariin.
• Talletat tai kotiutat tietyn summan rahaa, joka ylittää sääntelyviranomaisten asettamat rajat.
• Kotiutat voittoja ensimmäistä kertaa.
• On syytä epäillä, että annetut tiedot ovat virheellisiä tai vanhentuneita.
• Sääntelyviranomaiset tai sisäiset riskinarviointimme edellyttävät lisätarkastuksia.
• Tapahtumissasi havaitaan epätavallista tai epäilyttävää toimintaa.

Pyrimme suorittamaan tarvittavat tarkastukset mahdollisimman varhaisessa vaiheessa minimoidaksemme mahdolliset viivästykset myöhemmin, erityisesti kotiutusten yhteydessä.

Vahvistaaksemme henkilöllisyytesi ja noudattaaksemme sääntelyvaatimuksia, Tikkari voi pyytää sinulta erilaisia asiakirjoja. Nämä asiakirjat auttavat meitä varmistamaan, että olet tilin laillinen omistaja ja että täytät kaikki ehdot palveluidemme käyttämiselle. Pyydetyt asiakirjat jaotellaan yleensä kolmeen pääkategoriaan: henkilöllisyyden todistaminen, asuinpaikan todistaminen ja maksutavan todistaminen. Lisäksi saatamme joissakin tapauksissa pyytää todisteita varojen alkuperästä.

Henkilöllisyyden todistamiseksi tarvitsemme yleensä virallisen, valokuvallisen henkilöllisyystodistuksen. Tämän asiakirjan tulee olla voimassa ja siinä tulee näkyä selkeästi koko nimesi, syntymäaikasi ja valokuvasi. Hyväksyttyjä asiakirjoja ovat tyypillisesti:

• Passi (molemmat aukeamat, joissa tiedot ja kuva näkyvät selvästi).
• Kansallinen henkilökortti (molemmat puolet).
• Ajokortti (molemmat puolet, jos se on virallinen henkilöllisyystodistus maassasi).

Varmista, että asiakirjan kaikki neljä kulmaa näkyvät kuvassa ja että kuva on korkearesoluutioinen ja selkeä. Emme voi hyväksyä vanhentuneita, vahingoittuneita tai epäselviä asiakirjoja.

Asuinpaikan vahvistamiseksi pyydämme sinulta yleensä asiakirjaa, joka on enintään kolme kuukautta vanha ja jossa näkyy koko nimesi ja osoitteesi. Hyväksyttyjä asiakirjoja ovat esimerkiksi:

• Sähkölasku, vesilasku tai muu vastaava kotitalouslasku.
• Pankin tiliote (jossa ei tarvitse näkyä tilitapahtumia, mutta nimi ja osoite tulee näkyä selvästi).
• Virallinen verokirje tai muu viranomaisen lähettämä kirje.

Puhelinlaskuja, jotka ovat mobiilipuhelinlaskuja, ei yleensä hyväksytä. Asiakirjan tulee olla selkeä ja luettavissa, ja kaikki neljä kulmaa tulee näkyä kuvassa.

Tikkari edellyttää myös käyttämiesi maksutapojen vahvistamista varmistaakseen, että olet niiden laillinen omistaja ja estääkseen petollisen toiminnan. Vaaditut asiakirjat riippuvat käyttämästäsi maksutavasta:

• Pankkisiirrot/pankkikortit: Kuva pankkikortin etupuolelta, jossa näkyvät nimesi, kortin neljä ensimmäistä ja neljä viimeistä numeroa (muut numerot voidaan peittää turvallisuussyistä) ja kortin voimassaoloaika. Joissakin tapauksissa saatamme pyytää myös kuvaa kortin takapuolelta, jossa allekirjoitus näkyy, mutta CVV/CVC-koodi tulee peittää. Tiliote, jossa näkyy nimesi ja tilinumero, voi myös olla tarpeen.
• E-lompakot (esim. Skrill, Neteller): Kuvakaappaus e-lompakkosi tilisivulta, jossa näkyy koko nimesi ja sähköpostiosoitteesi tai tilinumerosi.
• Muut maksutavat: Pyydämme tapauskohtaisesti tarvittavat todisteet.

On tärkeää, että kaikki tiedot ovat selkeästi luettavissa ja että kuvat ovat korkealaatuisia.

Joissakin tapauksissa, erityisesti kun talletukset ja kotiutukset ylittävät tietyt rajat tai kun havaitsemme epätavallista toimintaa, Tikkari voi pyytää sinulta tietoja varojen alkuperästä. Tämä on osa tehostettua due diligence -prosessiamme, joka on välttämätön rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjunnassa. Tällaisia asiakirjoja voivat olla esimerkiksi:

• Palkkalaskelmat tai työsopimus.
• Tiliotteet, jotka osoittavat varojen alkuperän.
• Todisteet perinnöstä, omaisuuden myynnistä tai muista laillisista varojen lähteistä.

Nämä pyynnöt tehdään aina luottamuksellisesti ja vain silloin, kun se on sääntelyvaatimusten mukaista. Ymmärrämme, että tämä voi tuntua tunkeilevalta, mutta se on välttämätöntä Tikkari-palvelun turvallisuuden ja lainmukaisuuden varmistamiseksi.

Kun olet lähettänyt vaaditut asiakirjat, Tikkari-turvatiimi tarkistaa ne mahdollisimman nopeasti. Pyrimme käsittelemään kaikki vahvistuspyynnöt 24-48 tunnin kuluessa, mutta ruuhka-aikoina tai jos lisätietoja tarvitaan, prosessi voi kestää kauemmin. Saat ilmoituksen sähköpostitse, kun asiakirjasi on tarkistettu ja tilisi vahvistettu tai jos tarvitsemme lisätietoja.

Nopeuttaaksesi prosessia, varmista, että:

• Kuvat ovat selkeitä ja korkearesoluutioisia.
• Kaikki vaaditut tiedot näkyvät selvästi.
• Asiakirjat ovat voimassa ja ajantasaisia.
• Noudatat annettuja ohjeita tarkasti.

Jos et lähetä vaadittuja asiakirjoja tai jos ne eivät läpäise tarkastusta, tilisi voi jäädä rajoitetuksi tai se voidaan sulkea, ja kotiutukset voidaan evätä.

Tikkari ottaa tietosuojan ja asiakirjojen turvallisuuden erittäin vakavasti. Kaikki meille lähettämäsi henkilökohtaiset tiedot ja asiakirjat käsitellään tiukimpien turvallisuusstandardien mukaisesti ja GDPR-lainsäädäntöä noudattaen. Ne tallennetaan salattuina ja suojattuina palvelimille, joihin on rajoitettu pääsy. Vain valtuutetuilla Tikkari-henkilökunnan jäsenillä on pääsy näihin tietoihin ja vain siinä määrin kuin se on tarpeen vahvistusprosessin suorittamiseksi ja sääntelyvaatimusten noudattamiseksi. Emme koskaan jaa tietojasi kolmansille osapuolille markkinointitarkoituksiin. Tietojasi säilytetään vain niin kauan kuin se on laillisesti pakollista tai tarpeen palveluidemme tarjoamiseksi.

Rahanpesun vastainen (AML) varmistus on keskeinen osa Tikkari-toimintaa. Olemme sitoutuneet torjumaan rahanpesua ja terrorismin rahoitusta kaikin käytettävissä olevin keinoin. Tämä tarkoittaa, että tarkkailemme jatkuvasti tapahtumia ja käyttäytymismalleja tunnistaaksemme epäilyttävän toiminnan. KYC-prosessi on AML-strategiamme perusta, koska se varmistaa, että tunnemme asiakkaamme ja ymmärrämme heidän taloudellisen toimintansa luonteen. Jos havaitsemme epäilyttävää toimintaa, olemme velvollisia ilmoittamaan siitä asianomaisille viranomaisille lainsäädännön mukaisesti. Tämä suojaa sekä Tikkaria että sen asiakkaita rikolliselta toiminnalta.

Alaikäisten suojelu on Tikkari-palvelun ensisijainen tavoite. Lain mukaan vain yli 18-vuotiaat henkilöt saavat pelata rahapelejä. Ikävarmistus on olennainen osa KYC-prosessiamme ja varmistaa, että kukaan alaikäinen ei pääse käyttämään palveluitamme. Tarkistamme syntymäaikasi rekisteröitymisen yhteydessä ja vaadimme voimassa olevan henkilöllisyystodistuksen, josta ikäsi selviää. Jos havaitsemme, että alaikäinen on luonut tilin tai yrittänyt pelata, tili suljetaan välittömästi ja kaikki voitot mitätöidään. Kehotamme vanhempia ja huoltajia valvomaan lastensa internetin käyttöä ja käyttämään tarvittaessa lapsilukko-ohjelmistoja estääkseen pääsyn rahapelisivustoille.

Jos vahvistusprosessi viivästyy tai epäonnistuu, se johtuu yleensä jostakin seuraavista syistä:

• Lähetetyt asiakirjat ovat epäselviä, vanhentuneita tai vahingoittuneita.
• Asiakirjoista puuttuu vaadittuja tietoja (esim. kaikki kulmat eivät näy, tai kuva on rajattu).
• Annetut tiedot eivät vastaa tilillä olevia tietoja.
• Tarvitaan lisätietoja tai varojen alkuperän todistusta.

Jos vahvistus epäonnistuu, Tikkari-tiimi ottaa sinuun yhteyttä sähköpostitse ja ilmoittaa syyn sekä pyytää tarvittavia lisätietoja tai uusia asiakirjoja. On tärkeää, että vastaat näihin pyyntöihin mahdollisimman pian. Jos et pysty toimittamaan vaadittuja asiakirjoja tai jos vahvistus epäonnistuu toistuvasti, tilisi voi jäädä rajoitetuksi, kotiutukset voidaan jäädyttää tai tili voidaan sulkea pysyvästi. Pyrimme aina auttamaan sinua prosessin läpi, mutta meidän on noudatettava sääntelyvaatimuksia.

Ymmärrämme, että KYC- ja vahvistusprosessi voi herättää kysymyksiä. Tikkari-asiakaspalvelutiimi on valmiina auttamaan sinua kaikissa vaiheissa. Jos sinulla on kysyttävää asiakirjoista, prosessista tai tarvitset apua asiakirjojen lähettämisessä, älä epäröi ottaa meihin yhteyttä. Voit tavoittaa meidät sähköpostitse tai live-chatin kautta verkkosivustollamme. Olemme täällä varmistaaksemme, että vahvistusprosessi on mahdollisimman sujuva ja helppo sinulle. Tikkari on sitoutunut tarjoamaan erinomaista tukea ja varmistamaan, että kaikki asiakkaamme tuntevat olonsa turvalliseksi ja tuetuksi.